Текущая деятельность/Фрод-мониторинг:
- подготовка и совершенствование методического/инструктивного материала;
- аналитическая работа по противодействию мошенничеству в транзакционных каналах (эмиссия, эквайринг, ДБО);
- обработка информации по выявленным схемам несанкционированного характера со стороны третьих лиц (мошенничество), полученной от международных платежных систем VISA, MC, а также сторонних банков-участников международных платежных систем;
- мониторинг ранее зарегистрированных и выявление новых точек компрометации карт Банка на основании проведенного анализа информации полученной из внешних источников, осуществленных с использованием карт/реквизитов;
- сбор, анализ и консолидация дополнительно полученной информации по опротестованию финансовых операций, осуществленных с использованием карт/реквизитов карт Банка, со стороны клиентов Банка;
- анализ выявленных/ предотвращённых фактов мошенничества, осуществленных с использованием карт/реквизитов карт Банка, на предмет необходимости корректировки порогов модуля эмиссионного мониторинга;
- подготовка ежемесячного статистического материала по работе направления Расследования;
- взаимодействие со специальными подразделениями Банка, сторонними эмитентами/ эквайрерами направленное на предотвращение мошеннических действий с использованием банковских карта как эмитированных Банком так и сторонних банков эмитентов в экваринговой сети Банка;
- подготовка необходимой документации в рамках функционал отдела, для предоставления уполномоченным органам при возбуждении уголовных дел, касательно мошенничества с использованием банковских карт;
- принятие окончательного решения по приостановке/ возобновлению перечисления возмещения торговым организациям и удаления операций из файлов обмена с международными платежными системами;
- принятие окончательного решения по прекращению сотрудничества с торговыми организациями в рамках договора эквайринга в случае причастности торговой организации к мошенничеству;
- разработка, оптимизация правил и порогов фрод-мониторинга в условиях динамически меняющихся обстоятельствах и условиях мошеннических атак;
- принятие решений о блокировке (помещении во внешние стоп-листы) банковских карт, терминалов, клише торговых организаций, BIN, BIN-рейнджей.
Требования:
- Высшее образование;
- Опыт работы с системами фрод-мониторинга, знание принципов фрод-мониторинга, подготовка отчетности;
- Опыт написания технических инструкций, порядков, технологических карт;
- Желательно владение языком программирования.
- Базовые знания SQL;
- Уверенный пользователь ПК, базовое знание Visio, Power Point, Project, ACCESS