Директор по экспертизе юридических лиц по направлению фрод-мониторинга

Описание позиции и обязанности

Выявление и предотвращение кредитного мошенничества в процессах кредитования ЮЛ:

• экспертиза фрод-кейсов и анализ отдельных сделок/заемщиков кредитного портфеля;
• разработка методологии и внутренних порядков/инструкций;
• подготовка и внедрение предложений по совершенствованию кредитного процесса ЮЛ, алгоритмов и методологии реагирования на признаки кредитного мошенничества;
• проведение аналитики и подготовка аналитических материалов для руководства;
• взаимодействие с внутренними службами банка;
• участие в ИТ-проектах банка по внедрению и развитию проектов Антифрод процедур.

Требования к кандидату

• опыт работы в Банке в сфере внутреннего аудита / андеррайтинга / фрод-мониторинга в рамках процессов кредитования ЮЛ;
• знание банковских процессов кредитования ЮЛ (сегментов малый, средний и крупный бизнес);
• знание банковских кредитных продуктов для ЮЛ и их особенности;
• знание принципов бухгалтерского и финансового учета у ЮЛ (в т.ч. клиентами сегментов Малого и среднего бизнеса);
• опыт проведения финансово-хозяйственной деятельности ЮЛ;
• опыт оценки платежеспособности ЮЛ и подготовки заключения для принятия решения по кредитным сделкам ЮЛ;
• знание и понимание особенностей схем и признаков кредитного мошенничества при кредитовании ЮЛ.

Условия работы

• трудоустройство согласно Законодательству;
• конкурентная заработная плата;
• профессиональное обучение и развитие;
• добровольное медицинское страхование, льготные условия кредитования;
• корпоративная пенсионная программа, материальная помощь;
• спортивная жизнь и корпоративные мероприятия.