Пандемия заставила Уолл-стрит экономить на сотрудниках

В инвестиционном банке JPMorgan Chase & Co. повышение прибыли достигло 22%, в то время как доходы сотрудников возросли всего на 1%.

Долгое время в индустрии возникал вопрос о том, как банки вознаградят своих работников, столкнувшихся с повышенной нагрузкой в условиях все нарастающих в период пандемии неравенства и незащищенности. Как оказалось, не так уж щедро.

Лишь малая часть банков США обнародовала данные о компенсациях сотрудникам, работающим с Уолл-стрит. Но даже эти данные свидетельствуют о тенденции к крайней сдержанности в повышении доходов персонала.

Что ж, не удивительно, учитывая, что свежие отчеты от банков ясно говорят о том, какой урон был нанесен неразберихой прошедшего года. Несмотря на взрыв активности на Уолл-стрит в последние месяцы, банки были вынуждены вливать десятки миллиардов долларов в убыточные направления, в частности, кредитное, чтобы покрыть просроченные ссуды. В итоге средний доход сотрудников в шести банковских гигантах Америки вырос лишь на скромные $271.

В данный момент американские банки готовятся к тяжелым временам, поскольку Демократическая партия издавна с подозрением относилась к заоблачным доходам банкиров. И эти опасения выглядят оправданными.

Во-первых, президент Джо Байден привлек в свою команду опытных «сторожевых псов»: Гари Генслера в Комиссию по ценным бумагам и биржам и Рохита Чопра в Бюро финансовой защиты потребителей. Во-вторых, общий курс президента на борьбу с неравенством позволяет ожидать еще более пристальных проверок и ужесточения контроля в индустрии.

Подобная «смена караула» может добавить смелости критикам и законодателям в стремлении добиться большей прозрачности в отношении доходов, урезанию компенсаций руководящего состава и сокращению бонусов, поощряющих рискованные финансовые шаги.

Сокращение зарплат

Разумеется, Citigroup Inc., подвергшаяся критике со стороны регулирующих органов в прошлом году, приняла решение сократить премии десяткам своих руководящих сотрудников.

Из приведенной далее таблицы можно сделать общие выводы о тенденциях изменения компенсаций на конец года в отношении к размеру штата сотрудников. Стоит учитывать, что во внимание берутся лишь средние значения, не отражающие тех многомилионных бонусов, которые достаются единичным работникам, приносящим компании выдающийся доход. Вполне обыкновенным для банков является сокращение премий в среднем по штату с целью премирования тех, чьи показатели за период оказались особенно внушительными.

На ноябрь минувшего года руководство Bank of America Corp. обсуждало предложение о приоритете в разделении бонусного пула для направлений продаж и трейдинга. В декабре Citigroup стремилась к сохранению его доли для направления акций при увеличении доли для трейдеров в области облигаций на 10%. Куда более щедрое повышение по данному направлению ожидалось в Goldman Sachs и JPMorgan — до 20%.

В итоге, последний отчет о доходах Goldman Sachs показал, что увеличение зарплатного фонда относительно показателей предыдущего года составило лишь 30%, по сравнению со средним в 34% за три предыдущих года. В JPMorgan процент снизился до 24%, по сравнению с 28% предыдущих лет. Morgan Stanley также снизила его рост на 2%.

Акт Додда-Франка от 2010 года открыл путь к усилению регуляций доходов на руководящих должностях. Однако, значительная часть его ключевых пунктов так и не была применена на практике. Запрет на стимулирующие выплаты, поощряющие рискованные финансовые стратегии так и не оформился окончательно.  И несмотря на то, что многие банки добровольно приняли положения о возврате средств после кризиса 2008, они почти никогда не реализовывались на практике.

Экономист Майра Родригес Валадарес ожидает, что в дальнейшем законодатели будут уделять больше внимание разрыву в доходах между руководящим составом и рядовыми сотрудниками банков. По ее мнению, роль законодательных органов заключается в том числе и в том, чтобы снизить степень неравенства между исполнителями и руководством не только регулированием дохода последних, но и посредством повышения доходов рядовых специалистов.